Вестник финансового мониторинга: 115-ФЗ и ПОД/ФТ в мессенджере MAX — 738 подписчиков, аналитика и статистика

Последние публикации канала «Вестник финансового мониторинга: 115-ФЗ и ПОД/ФТ»

1. 609 просмотров, 17 реакций, 18 июн. 2026 г., изображение

   🚨 Прокурорский запрос по ПОД/ФТ: когда Росфинмониторинг неожиданно стал "картографией" 🗺 Коллеги, прилетел очередной интересный запрос от прокуратуры по посредникам на рынке недвижимости 🏢 Что просят? 🔹 предоставлялись ли сведения по форме 3-ФМ; 🔹 проверяются ли клиенты по актуальным перечням: - перечень террористов и экстремистов; - перечень РОМУ; - перечень МВК; 🔹 если сведения не предоставлялись - указать причины; 🔹 приложить подтверждающие документы 📎 В целом обычная история по 115-ФЗ и контролю за исполнением обязанностей субъектами ПОД/ФТ. Но есть нюанс 😅 В конце запроса…

   
2. 692 просмотров, 4 реакций, 16 июн. 2026 г., изображение

   ⚠️ 14 июня 2026 года вступили в силу важные изменения в 115-ФЗ Изменения касаются порядка замораживания денежных средств и имущества, а также приостановления операций. ⏱️ Главное - сроки. По национальному Перечню Росфинмониторинга и решениям МВК меры по замораживанию нужно будет применять незамедлительно, но не позднее 24 часов. Это уже не “скачаем и проверим завтра”. Просрочки в получении и обработке перечней могут стать серьезным нарушением внутреннего контроля. 📌 Также потребуется обновить ПВК. И это не косметические правки, а процедурные изменения: мониторинг перечней, проверка…

   
3. 756 просмотров, 16 июн. 2026 г., изображение

   ⚠️ 14 июня 2026 года вступили в силу важные изменения в 115-ФЗ Изменения касаются порядка замораживания денежных средств и имущества, а также приостановления операций. ⏱️ Главное - сроки. По национальному Перечню Росфинмониторинга и решениям МВК меры по замораживанию нужно будет применять незамедлительно, но не позднее 24 часов. Это уже не “скачаем и проверим завтра”. Просрочки в получении и обработке перечней могут стать серьезным нарушением внутреннего контроля. 📌 Также потребуется обновить ПВК. И это не косметические правки, а процедурные изменения: мониторинг перечней, проверка…

   
4. 794 просмотров, 12 июн. 2026 г.

   С Днем России! 🇷🇺🇷🇺🇷🇺 Дорогие друзья и подписчики, поздравляю вас поздником Дня России. Всему нашему народу и нашей стране многая и благая лета! С праздником!🇷🇺🇷🇺🇷🇺

5. 738 просмотров, 26 реакций, 12 июн. 2026 г.

   С Днем России! 🇷🇺🇷🇺🇷🇺 Дорогие друзья и подписчики, поздравляю вас поздником Дня России. Всему нашему народу и нашей стране многая и благая лета! С праздником!🇷🇺🇷🇺🇷🇺

6. 1.0K просмотров, 7 реакций, 09 июн. 2026 г., изображение

   Пишет субъект 115-ФЗ: «Мне нужно сделать Правила внутреннего контроля». А до этого от него же вопрос был: «Посмотрите, какие отчеты надо сдать». И вот тут - классика жанра 😅 У некоторых представителей микробизнеса в голове ПОД/ФТ выглядит примерно так: - сделать ПВК; - сдать какой-то отчет; - что-то загрузить в Личный кабинет; - и всё, можно забыть на пару лет. Но нет. ПОД/ФТ так не работает. Очень часто человек сам не понимает, что именно ему нужно: «Мне ПВК надо?» «А отчет какой-то сдавать?» «А обучение тоже нужно?» «А если клиентов не было?» «А Личный кабинет желтый - это…

   
7. 1.1K просмотров, 09 июн. 2026 г., изображение

   Пишет субъект 115-ФЗ: «Мне нужно сделать Правила внутреннего контроля». А до этого от него же вопрос был: «Посмотрите, какие отчеты надо сдать». И вот тут - классика жанра 😅 У некоторых представителей микробизнеса в голове ПОД/ФТ выглядит примерно так: - сделать ПВК; - сдать какой-то отчет; - что-то загрузить в Личный кабинет; - и всё, можно забыть на пару лет. Но нет. ПОД/ФТ так не работает. Очень часто человек сам не понимает, что именно ему нужно: «Мне ПВК надо?» «А отчет какой-то сдавать?» «А обучение тоже нужно?» «А если клиентов не было?» «А Личный кабинет желтый - это…

   
8. 898 просмотров, 8 реакций, 05 июн. 2026 г., изображение

   Пишет подписчик: «Нам пришел запрос, что мы не исполняем требования по ПОД/ФТ. Но мы же всё отправили в Росфинмониторинг еще в апреле… документ во вложении». Открываю документ 👀 А там - уведомление в Роскомнадзор об обработке персональных данных.🤦‍♂️ То есть человек получил реальный запрос по ПОД/ФТ, но искренне уверен, что требования исполнил, потому что направил уведомление в РКН. Коллеги, это разные вселенные 🌍 📌 Роскомнадзор - персональные данные. 📌 Росфинмониторинг - ПОД/ФТ. 📌 Уведомление РКН не заменяет постановку на учет в Росфинмониторинге. 📌 И не подтверждает исполнение…

   
9. 949 просмотров, 05 июн. 2026 г., изображение

   Пишет подписчик: «Нам пришел запрос, что мы не исполняем требования по ПОД/ФТ. Но мы же всё отправили в Росфинмониторинг еще в апреле… документ во вложении». Открываю документ 👀 А там - уведомление в Роскомнадзор об обработке персональных данных.🤦‍♂️ То есть человек получил реальный запрос по ПОД/ФТ, но искренне уверен, что требования исполнил, потому что направил уведомление в РКН. Коллеги, это разные вселенные 🌍 📌 Роскомнадзор - персональные данные. 📌 Росфинмониторинг - ПОД/ФТ. 📌 Уведомление РКН не заменяет постановку на учет в Росфинмониторинге. 📌 И не подтверждает исполнение…

   
10. 924 просмотров, 4 реакций, 05 июн. 2026 г.

    Иногда слышишь прекрасное: «А можно нам как-нибудь уйти от исполнения обязанностей по ПОД/ФТ» 👀 Бинго. Уже сама формулировка - красный флаг 🚩 Субъект 115-ФЗ не «уходит от Росфинмониторинга или ПОД/ФТ». Он либо ведет деятельность, подпадающую под 115-ФЗ, и исполняет требования закона, либо реально меняет модель бизнеса так, что такая деятельность прекращается. На практике под "уход" часто начинают городить лес: 📄 новые договоры; 👥 новые стороны; 🧩 новые платформы; 🔁 новые посредники; 🏷 новые названия старых процессов. И все подается как красивое решение: «Теперь мы не субъект…

11. 974 просмотров, 05 июн. 2026 г.

    Иногда слышишь прекрасное: «А можно нам как-нибудь уйти от исполнения обязанностей по ПОД/ФТ» 👀 Бинго. Уже сама формулировка - красный флаг 🚩 Субъект 115-ФЗ не «уходит от Росфинмониторинга или ПОД/ФТ». Он либо ведет деятельность, подпадающую под 115-ФЗ, и исполняет требования закона, либо реально меняет модель бизнеса так, что такая деятельность прекращается. На практике под "уход" часто начинают городить лес: 📄 новые договоры; 👥 новые стороны; 🧩 новые платформы; 🔁 новые посредники; 🏷 новые названия старых процессов. И все подается как красивое решение: «Теперь мы не субъект…

12. 1.1K просмотров, 02 июн. 2026 г., изображение

    Лизинговым компаниям нужно обновить ПВК ⚠️ 31 мая вступил в силу приказ Росфинмониторинга от 28.01.2026 № 16. Он определяет новые операции с имуществом, сведения о которых лизинговые компании должны направлять в Росфинмониторинг. Речь идет об операциях по договору финансовой аренды - лизинга, когда: 📌 физическое лицо получает имущество в лизинг и одновременно является продавцом этого имущества; 📌 физическое лицо - получатель имущества по договору лизинга - выступает представителем или поверенным другого физлица, которое продает предмет лизинга. Для таких операций установлен диапазон…

    Открыть пост в MAX
13. 1.0K просмотров, 02 июн. 2026 г., изображение

    Лизинговым компаниям нужно обновить ПВК ⚠️ 31 мая вступил в силу приказ Росфинмониторинга от 28.01.2026 № 16. Он определяет новые операции с имуществом, сведения о которых лизинговые компании должны направлять в Росфинмониторинг. Речь идет об операциях по договору финансовой аренды - лизинга, когда: 📌 физическое лицо получает имущество в лизинг и одновременно является продавцом этого имущества; 📌 физическое лицо - получатель имущества по договору лизинга - выступает представителем или поверенным другого физлица, которое продает предмет лизинга. Для таких операций установлен диапазон…

    
14. 1.1K просмотров, 1 реакций, 02 июн. 2026 г., изображение

    Проверки Росфинмониторинга: что учесть субъектам 115-ФЗ 🔍 Росфинмониторинг опубликовал обзор правоприменительной практики за 2025 год. Для организаций и ИП это полезный ориентир: видно, на что смотрят при проверках и какие нарушения встречаются чаще всего. В центре внимания надзора были: 📌 идентификация клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев; 📌 применение целевых финансовых санкций; 📌 оценка рисков, включая риски новых технологий; 📌 выявление подозрительных операций; 📌 направление сведений об операциях обязательного контроля; 📌 актуальность ПВК; 📌…

    
15. 1.1K просмотров, 02 июн. 2026 г., изображение

    Проверки Росфинмониторинга: что учесть субъектам 115-ФЗ 🔍 Росфинмониторинг опубликовал обзор правоприменительной практики за 2025 год. Для организаций и ИП это полезный ориентир: видно, на что смотрят при проверках и какие нарушения встречаются чаще всего. В центре внимания надзора были: 📌 идентификация клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев; 📌 применение целевых финансовых санкций; 📌 оценка рисков, включая риски новых технологий; 📌 выявление подозрительных операций; 📌 направление сведений об операциях обязательного контроля; 📌 актуальность ПВК; 📌…

    Открыть пост в MAX