ЮЦ Догма | 115-ФЗ | ПОД/ФТ в мессенджере MAX — 284 подписчиков, аналитика и статистика

Последние публикации канала «ЮЦ Догма | 115-ФЗ | ПОД/ФТ»

1. 161 просмотров, 18 июн. 2026 г., изображение

   14 июня 2026 года вступила в силу новая (131-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.   Теперь дается строго 24 часа на применение мер по замораживанию (блокированию) в отношении имущества "фигурантов" Перечня экстремистов/террористов и Решений МВК.   Это означает, что в указанный срок субъект ПОД/ФТ должен успеть воспользоваться вновь опубликованной редакцией Перечня (Решениями МВК), чтобы убедиться, что среди действующих клиентов нет новых "фигурантов".   Это осуществимо: - посредством использования строки поиска по всем перечням в личном кабинете; - посредством скачивания размещенного…

   
2. 239 просмотров, 15 июн. 2026 г.

   Мое мнение – лекции должны читать представители Банка России. В ходе такого мероприятия важно услышать официальную позицию регулятора по актуальным вопросам. Встретил на просторах телеграма вот такое мнение специалиста-консалтера по ПОД/ФТ. И... не смог вспомнить ни одного лектора из ЦБ, послушав которого, я бы воскликнул: "Красава! Не мямлил! Разложил всё по полочкам! Четко и адекватно ответил на самые каверзные вопросы!" Как правило, все происходит наоборот: имея завышенные ожидания от вебинара с анонсированным участием "высокого начальника", ты наблюдаешь, как лектор монотонно и уныло…

3. 335 просмотров, 11 июн. 2026 г., изображение

   ААААААААААААА!!! Мои глаза!!! Как это развидеть!? Кто это писал? И для кого? О чем он думал? Количество бреда в этом тексте превышает все мыслимые пределы!

   
4. 312 просмотров, 11 июн. 2026 г.

   "Комплексный документ - это, пожалуй, наиболее удобный в практике вариант оформления ПВК" - мнение руководителя Отдела ФМиВК Центра ФМиВК г. Нижний Новгород. Имеется в виду, что утверждение отдельными документами Программы обучения кадров или Правил по противодействию ФРОМУ создает повышенные риски допущения нарушений при их оформлении и обновлении. Гораздо проще и удобнее утверждать, представлять на проверку и проверять ОДИН всеобъемлющий документ.

5. 316 просмотров, 11 июн. 2026 г.

   Внезапно... о хорошем. 😲 Центробанк продолжает добрую традицию, раз в полгода проводя силами Центров ФМиВК онлайн-встречи с поднадзорными субъектами. Благодарим наших абонентов, которые делятся ссылкой на подключение к таким мероприятиям. Благодаря этому, мы можем оперативно отслеживать текущие тенденции и новые подходы в надзорной практике. Традиционно, разбор наиболее интересных и спорных разъяснений мы включаем в обучающие мероприятия от ЮЦ "Догма": - целевой инструктаж; - повышение уровня знаний / повышение квалификации; - Обзоры практики взаимодействия НФО с надзором; - бесплатные…

6. 379 просмотров, 08 июн. 2026 г., изображение

   Пока высшие чины Росфинмониторинга вещают на конференциях и форумах про цифровые платформы и интернет-решения, наш дорогой друг - программист из Росфинмониторинга решил усовершенствовать строку поиска "фигурантов"на главной странице личного кабинета. Поэтому она более не работает. Техподдержка личного кабинета отвечает следующее: "Добрый день! Информируем, что по указанному вопросу проводятся технические работы. Ожидайте их окончания. Дополнительно сообщаем, что осуществить поиск Вы можете также перейдя в раздел "ПЕРЕЧНИ - Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются…

   
7. 173 просмотров, 22 реакций, 08 июн. 2026 г., изображение

   Пока высшие чины Росфинмониторинга вещают на конференциях и форумах про цифровые платформы и интернет-решения, наш дорогой друг - программист из Росфинмониторинга решил усовершенствовать строку поиска "фигурантов"на главной странице личного кабинета. Поэтому она более не работает. Техподдержка личного кабинета отвечает следующее: "Добрый день! Информируем, что по указанному вопросу проводятся технические работы. Ожидайте их окончания. Дополнительно сообщаем, что осуществить поиск Вы можете также перейдя в раздел "ПЕРЕЧНИ - Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются…

   
8. 461 просмотров, 05 июн. 2026 г.

   Становится всё масштабнее лавина новостей, писем и рассылок с предложением об обновлении ПВК. Основным поводом указываются грядущие изменения в Федеральном законе 115-ФЗ (с 14.06.2026). Также упоминают новую операцию, подлежащую обязательному контролю, для лизинговых компаний (с 31.05.2026). Для клиентов ЮЦ "ДОГМА" ничего обновлять не требуется!!! Все необходимое было учтено в редакциях ПВК от января-февраля. А описание ОПОК включать в ПВК вообще не обязательно. Но если Вам очень хочется потратить денюжку, мы готовы обновить Вам ПВК в любой момент. Повод найдем! 😉

9. 279 просмотров, 7 реакций, 05 июн. 2026 г.

   Становится всё масштабнее лавина новостей, писем и рассылок с предложением об обновлении ПВК. Основным поводом указываются грядущие изменения в Федеральном законе 115-ФЗ (с 14.06.2026). Также упоминают новую операцию, подлежащую обязательному контролю, для лизинговых компаний (с 31.05.2026). Для клиентов ЮЦ "ДОГМА" ничего обновлять не требуется!!! Все необходимое было учтено в редакциях ПВК от января-февраля. А описание ОПОК включать в ПВК вообще не обязательно. Но если Вам очень хочется потратить денюжку, мы готовы обновить Вам ПВК в любой момент. Повод найдем! 😉

10. 476 просмотров, 04 июн. 2026 г.

    У Росфина нет четкой позиции относительно понятия клиент для риэлтора. Клиент по ДОУ или агентскому договору - 100 % клиент для ПОДФТ. Застройщик или агрегатор, оплачивающий ваши услуги, - клиент. Но, помимо этого, есть риск того, что при проверке сотрудником Росфина может быть признан клиентом любой: - кто оплачивает Ваши услуги как посредника или эксперта в сфере недвижимости; - любой, с кем у Вас заключен договор на оказание Вами услуг (даже в отсутствие факта оплаты таких услуг). Напомню, что тот, кто является (признается) клиентом, подлежит идентификации. На него оформляется анкета,…

11. 306 просмотров, 2 реакций, 04 июн. 2026 г.

    У Росфина нет четкой позиции относительно понятия клиент для риэлтора. Клиент по ДОУ или агентскому договору - 100 % клиент для ПОДФТ. Застройщик или агрегатор, оплачивающий ваши услуги, - клиент. Но, помимо этого, есть риск того, что при проверке сотрудником Росфина может быть признан клиентом любой: - кто оплачивает Ваши услуги как посредника или эксперта в сфере недвижимости; - любой, с кем у Вас заключен договор на оказание Вами услуг (даже в отсутствие факта оплаты таких услуг). Напомню, что тот, кто является (признается) клиентом, подлежит идентификации. На него оформляется анкета,…

12. 482 просмотров, 03 июн. 2026 г.

    Смотрю, многие тематические каналы по ПОД/ФТ решили прокомментировать опубликованный Росфином обзор правоприменительной практики за 2025 год. Пожалуй, тоже выскажусь. Во-первых, непонятно зачем его разместили в личных кабинетах, лишний раз взбудоражив особо впечатлительных пользователей, и почему нельзя бы оформить это информационным сообщением на сайте. Во-вторых, обзора практики в Обзоре практики как такового нет! Перечислен лишь стандартный и всем давно известный список типовых нарушений. Никаких конкретных примеров, разборов, рекомендаций не дано. Зато мы теперь знаем, что всего…

13. 319 просмотров, 11 реакций, 03 июн. 2026 г.

    Смотрю, многие тематические каналы по ПОД/ФТ решили прокомментировать опубликованный Росфином обзор правоприменительной практики за 2025 год. Пожалуй, тоже выскажусь. Во-первых, непонятно зачем его разместили в личных кабинетах, лишний раз взбудоражив особо впечатлительных пользователей, и почему нельзя бы оформить это информационным сообщением на сайте. Во-вторых, обзора практики в Обзоре практики как такового нет! Перечислен лишь стандартный и всем давно известный список типовых нарушений. Никаких конкретных примеров, разборов, рекомендаций не дано. Зато мы теперь знаем, что всего…

14. 318 просмотров, 9 реакций, 03 июн. 2026 г.

    Включать ли в ФЭС сведения об ИНН и СНИЛС физлиц - участников операции? Сразу отметим, что вопрос актуален скорее для субъектов, поднадзорных ЦБ. Росфин и Пробирную палату такие мелочи обычно не интересуют. А вот ЦБ будет сравнивать содержание Вашего ФЭС с имеющимися у Вас документами по операции (договор и др.) и особенно с Вашим досье на клиента. Поэтому, если в досье клиента - физ.лица указаны сведения об ИНН и СНИЛС, то за их отсутствие в отчете вполне могут привлечь к ответственности. Будьте внимательны к вносимым в анкету клиента сведениям! Лишняя информация в досье может повлечь…

15. 481 просмотров, 03 июн. 2026 г.

    Включать ли в ФЭС сведения об ИНН и СНИЛС физлиц - участников операции? Сразу отметим, что вопрос актуален скорее для субъектов, поднадзорных ЦБ. Росфин и Пробирную палату такие мелочи обычно не интересуют. А вот ЦБ будет сравнивать содержание Вашего ФЭС с имеющимися у Вас документами по операции (договор и др.) и особенно с Вашим досье на клиента. Поэтому, если в досье клиента - физ.лица указаны сведения об ИНН и СНИЛС, то за их отсутствие в отчете вполне могут привлечь к ответственности. Будьте внимательны к вносимым в анкету клиента сведениям! Лишняя информация в досье может повлечь…